Почему TransferGo запрашивает документы и какие из них могут потребоваться?

Безопасность финансовых сервисов напрямую связана с идентификацией личности. Поэтому все надежные финансовые сервисы просят подтвердить вашу личность с помощью документов — чтобы убедиться, что вы это вы. Сегодня мы расскажем, какие документы для верификации аккаунта могут потребоваться при отправке денег через TransferGo.

Почему мы запрашиваем документы?

Для обеспечения безопасности ваших денег, а также для соответствия требованиям HMRC и FCA, иногда мы просим вас предоставить нам дополнительные документы. Это происходит в том случае, если мы, например, сомневаемся в безопасности вашего аккаунта. Чтобы работать с сервисом в обычном режиме, вам понадобится подтвердить свой адрес, личность или же предоставить другие данные. 

Если в вашем случае требуется проверка личности и адреса, то необходимо загрузить в кабинете два отдельных документа.

Какие документы могут понадобиться?

Если вы переводите деньги во второй раз или переводите  крупную сумму, вам придется загрузить документ, подтверждающий вашу личность. Это понадобится также при первом переводе средств в такие страны, как: Бангладеш, Непал, Уругвай, Гана, Мьянма, Пакистан, Эфиопия, Индия, Нигерия или Украина. 

Документ, подтверждающий ваш адрес, нужно загрузить в профиль, если вы переводите крупную сумму денег и ранее прошли селфи и ID верификацию.

Иногда TransferGo также может потребовать документ, подтверждающий источник денежных средств.

Как подтвердить свою личность?

Чтобы подтвердить свою личность, пользователю нужно перейти в раздел подтверждения в своем профиле TransferGo и загрузить один из следующих документов:

• Заграничный паспорт.
• Национальную карту удостоверения личности.
• Водительские права (только удостоверения, выданные в Великобритании). 
• Вид на жительство.

В большинстве случаев, личность нужно подтвердить, если сумма перевода превышает 900 фунтов стерлингов (или эквивалент в другой валюте).

Какие документы подходят для подтверждения адреса?

Если вам будет нужно подтвердить адрес, вы получите письмо на электронную почту и уведомление в профиле TransferGo. Пройти такую верификацию можно, предоставив один из следующих документов:

• Счет за коммунальные услуги.
• Банковскую выписку в виде бумажного письма.
• Водительские права Соединенного Королевства.
• Карту вида на жительство, которая выдана на территории ЕС.

Как подтвердить источник денежных средств?

В отдельных случаях TransferGo может запросить у вас дополнительные документы, подтверждающие источник денежных средств, которые вы отправляете. Сделать это можно, предоставив качественные копии:

• Выписки из банка или сберегательного счета, которая показывает баланс.
• Зарплатной ведомости.
• Договора о займе (если источником средств является заем);
• Договора о продаже.

Стоит помнить о том, что TransferGo не принимает переводы, выполненные от имени других лиц. Отправленные деньги должны принадлежать именно вам.

Мы постоянно пытаемся защитить каждого пользователя, поэтому предоставление документов является важным моментом в гарантии безопасности сервиса. Вы всегда можете быть уверены, что ваши средства поступят на счет получателя быстро, ведь TransferGo – это надежно, легко и максимально выгодно! 

Прочитать о том, как работает система денежных переводов TransferGo —  вы можете тут.