Сравнение Wise или Revolut: что лучше?

Все больше украинцев вынуждены находить новое место для жизни и работы за пределами родной страны. Кто-то делает это своими силами, а кто-то в кругу семьи, некоторым даже удается начать собственный бизнес в другой стране. Однако, независимо от того, где вы находитесь, иногда возникает необходимость осуществить международный перевод денег. Кому-то необходимо финансово поддержать близких, другим – провести деловые расчеты или просто оплатить разнообразные услуги.

В настоящее время на рынке международных денежных переводов представлено немало вариантов, и важно найти тот, который лучше всего отвечает вашим потребностям. В этой статье мы предлагаем ознакомиться с двумя перспективными сервисами, стремительно набирающими популярность среди украинских пользователей, и сделать выбор – Wise или Revolut.

Мы тщательно исследуем их тарифы, скорость проведения операций, удобство использования и отзывы клиентов, чтобы вы могли принять решение.

Также следует рассмотреть TransferGo как один из самых надежных и проверенных сервисов для осуществления денежных переводов в Украину. Он заслужил большое доверие пользователей благодаря прозрачным расценкам, оперативности выполнения операций и отличной технической поддержке на украинском  и других языках языке. Для многих этот сервис становится первоочередным выбором при поиске альтернативы традиционным методам международных переводов.

А теперь давайте подробно рассмотрим особенности каждого из упомянутых сервисов!

Обзор: Wise или Revolut

В эпоху цифровой трансформации финансов выбор надежного сервиса, позволяющего осуществлять международные денежные переводы, стал очень важным. Хотя оба сервиса фокусируются на упрощении международных платежей, их подходы и функциональность существенно отличаются, что особенно важно учитывать при переводах из европейских стран.

О Wise

Основанный под названием TransferWise и впоследствии переименованный в Wise, в свое время этот сервис совершил революцию в сфере международных переводов. В основе его работы лежит уникальная технология, позволяющая избегать традиционных банковских комиссий. Пользователи получают доступ к мультивалютному счету с возможностью хранить и конвертировать средства более чем в 50 валютах. Дополнительным преимуществом является возможность выпуска физической или виртуальной карты Wise, привязанной к мультивалютному счету.

О Revolut

Revolut вышел за пределы традиционного финансового сервиса, создав экосистему цифрового банкинга. Платформа предлагает не только базовые банковские услуги, но и инвестиционные возможности, торговлю криптовалютами и премиальные карты с расширенными возможностями. Особенностью сервиса является его интегрированный подход к управлению финансами, где пользователи могут мгновенно переключаться между разными финансовыми инструментами в одном приложении.

Главные отличия

На рынке финансовых технологий эти два сервиса заняли разные ниши. Wise сделал ставку на максимальную прозрачность и экономичность международных переводов, став первым выбором для фрилансеров и международных компаний. Revolut создал универсальную финансовую платформу, которая особенно привлекает технологически осведомленных пользователей своими инновационными функциями и широким спектром финансовых инструментов.

Обменные курсы и комиссии за перевод

В мире международных финансов стоимость услуг состоит из многих компонентов. Если же вы хотите перевести деньги из-за границы в Украину, то при выборе между Wise и Revolut важно понимать не только базовые тарифы, но и скрытые расходы, связанные с конвертацией валют и дополнительными услугами.

Обменные курсы и комиссии за перевод Wise

Wise строит свою репутацию на честности и прозрачности, чтобы пользователи всегда были удовлетворены быстротой и качеством переводов:

• Обменный курс: Сервис гордится тем, что использует реальный межбанковский курс без скрытых наценок. Пользователи видят полную стоимость перевода еще до выполнения, включая все комиссии и конвертации.
• Комиссия за перевод: Вместо сложных схем тарификации Wise предлагает простые фиксированные комиссии, зависящие от суммы перевода и валютной пары. Особенностью есть возможность экономии при больших суммах перевода и регулярных транзакциях. Размер комиссии у сервиса плавающий и может составлять в среднем до 1%.

Обменные курсы и комиссии за перевод Revolut

Revolut имеет многоуровневую систему тарификации, а также довольно широкий функционал:

• Обменный курс: В будние дни пользователи получают доступ к межбанковскому курсу с минимальной маржой, но в выходные дни применяется дополнительная маржа для оптимизации рисков валютных колебаний.
• Комиссия за перевод: Система комиссий зависит от выбранного тарифного плана (Standard, Premium, Metal). Каждый план имеет свои лимиты на бесплатные конвертации и переводы, по достижении которых применяются стандартные комиссии. Если же вы хотите осуществить перевод денег из-за границы в Украину на карту, то это можно сделать без комиссии.

Проанализировав условия международных переводов обоих сервисов, можно отметить, что размер комиссии у них практически одинаков. В то же время советуем обратить внимание и на сервис TransferGo, который привлекает пользователей доступными тарифами и выгодными условиями. Этот сервис позволяет осуществить перевод денег из-за границы в Украину на карту без комиссии, обеспечивая фиксированный курс обмена в момент отправки. Это дополнительное преимущество, которое защищает пользователей от возможных колебаний валютных курсов во время переводов.

Напомним, с TransferGo отправить деньги из Европы можно в более чем 160 стран, в том числе Армению, Азербайджан, Грузию, Казахстан, Узбекистан, Таджикистан, Кыргызстан, Туркменистан и Молдову. TransferGo обеспечивает прозрачные и надежные финансовые услуги для каждого.

Качество обслуживания и опыт пользователей

Выбор сервиса для международных переводов во многом зависит от реальных отзывов пользователей и скорости выполнения операций. Анализ опыта клиентов позволяет оценить не только технические возможности платформ, но и удобство их использования в повседневной жизни.

Насколько клиенты довольны сервисом Wise

Wise стабильно получает высокие оценки от пользователей, показывая рейтинг 4.3 из 5 звезд на Trustpilot. Клиенты особенно отмечают прозрачность комиссий, удобство мультивалютного счета и надежность сервиса. Пользователи ценят возможность получить реальный обменный курс без скрытых комиссий, когда осуществляют международные денежные переводы.

Среди незначительных недостатков упоминается отсутствие круглосуточной поддержки на украинском языке и ограничения при работе с наличными. Однако для цифровых переводов Wise остается одним из самых надежных вариантов на рынке.

Насколько клиенты довольны сервисом Revolut

Revolut имеет рейтинг 4.2 из 5 на Trustpilot, что свидетельствует о высокой удовлетворенности пользователей. Клиенты особенно хвалят разнообразие услуг, удобное мобильное приложение и инновационные функции, такие как мгновенные уведомления о транзакциях и аналитике расходов.

Однако некоторые пользователи отмечают сложность верификации и периодические задержки при обращении в службу поддержки. Также упоминаются дополнительные комиссии за обмен валют в выходные дни.

Следует также обратить внимание на TransferGo, демонстрирующий стабильный рейтинг 4.7 из 5 на Trustpilot. Пользователи ценят простоту использования, быстроту переводов и качественную поддержку на украинском и других языках. TransferGo отличается своей прозрачностью, клиентоориентированностью и конкурентными тарифами.

Время выполнения перевода

При выборе сервиса для международных переводов, скорость доставки средств часто становится решающим фактором. Особенно это важно для срочных платежей. Рассмотрим, как работают ведущие финтех-платформы в этом аспекте.

Сколько времени доставляет средства Wise

Сервис старается переводить деньги в кратчайшие сроки, но на скорость также влияют такие факторы как валюта, в которой вы отправляете и получаете платежи, способы оплаты и часы работы банков. Некоторые способы оплаты работают быстрее других. Например, платежи с карты на карту обычно обрабатываются мгновенно, а банковские переводы могут занять больше времени.

Сервис предоставляет подробную информацию об ожидаемом времени доставки до подтверждения перевода, а также обеспечивает возможность отслеживать статус транзакции в реальном времени.

За сколько времени доставляет средства Revolut

Revolut также обеспечивает разную скорость переводов в зависимости от типа операции:

• Переводы между пользователями Revolut являются мгновенными
• Стандартные международные денежные переводы: от 30 минут до 5 рабочих дней
• Срочные переводы (с повышенной комиссией): до 30 минут
• SWIFT-переводы: 3-5 рабочих дней

Для владельцев премиум-аккаунтов доступны приоритетные переводы с ускоренной обработкой. Дополнительно, платформа предлагает функцию планирования регулярных платежей.

TransferGo также заслуживает внимания благодаря стабильной скорости доставки. Сервис гарантирует выполнение переводов со банковского счета на счет в течение одного рабочего дня, а с карты на карту – до 30 минут. Пользователи особенно ценят возможность выбора между экономным и быстрым вариантом доставки, что позволяет оптимизировать затраты в зависимости от срочности перевода. Кроме того, сервис предлагает перевод денег из-за границы в Украину на карту без комиссии.

Также с помощью TransferGo удобно отправить деньги в Армению, Азербайджан, Грузию, Казахстан, Узбекистан, Таджикистан, Кыргызстан, Туркменистан и Молдову. Для этого вам понадобится только смартфон и Интернет. Деньги поступят получателю быстро и по выгодному курсу.

Безопасность и надежность

В современном цифровом мире защита финансовых операций стала фундаментальной потребностью для любого денежного перевода. Киберугрозы постоянно эволюционируют, поэтому при выборе сервиса для международных транзакций важно убедиться в надежности систем защиты ваших средств и персональных данных на каждом этапе перевода.

Wise

Wise устанавливает высокие стандарты защиты пользователей и их финансов. Сервис работает под наблюдением ведущих финансовых регуляторов мира, включая FCA, и имеет все необходимые лицензии для международных переводов. Wise использует передовую систему безопасности, включающую шифрование данных, биометрическую верификацию в мобильном приложении и расширенную двухфакторную аутентификацию для всех операций. Особое внимание уделяется верификации пользователей и мониторингу транзакций с применением искусственного интеллекта для предотвращения мошенничества.

Revolut

Revolut демонстрирует комплексный подход к безопасности платежей и защите пользователей. Компания имеет банковскую лицензию в ЕС и работает под наблюдением European Banking Authority. Revolut применяет самые современные технологии защиты: токенизацию платежей, машинное обучение для выявления подозрительных операций и расширенную систему верификации пользователей. Сервис также предлагает уникальные функции безопасности, включая геолокационную защиту и одноразовые виртуальные карты для онлайн-покупок.

Важно отметить, что TransferGo также обеспечивает высокий уровень безопасности, чтобы каждый международный перевод денег был максимально защищен. Сервис имеет лицензию FCA в Великобритании и соблюдает все европейские стандарты защиты данных. TransferGo использует передовые системы шифрования и многоуровневую аутентификацию для защиты всех операций.

Окончательный вердикт

Wise выделяется своей технологичностью и инновационным подходом к международным переводам. Сервис предлагает выгодные обменные курсы и прозрачные комиссии. Переводы осуществляются максимально быстро, а мультивалютные счета позволяют эффективно управлять денежными средствами в разных валютах. На платформе Trustpilot Wise имеет хорошую оценку 4,3 из 5 звезд.

Revolut, в свою очередь, предлагает комплексное финансовое решение. Этот сервис особенно удобен для ежедневного использования благодаря широкому спектру услуг: от обмена валют до инвестиций в акции и криптовалюты. Скорость операций и удобный интерфейс делает его популярным среди пользователей. На Trustpilot Revolut имеет стабильную оценку 4,2 из 5 звезд.

TransferGo остается надежным выбором для тех, кого интересует перевод денег из-за границы в Украину на карту, предлагая оптимальный баланс между скоростью, стоимостью и безопасностью услуг. Сервис имеет оценку 4,7 из 5 звезд на Trustpilot, где пользователи отмечают качественную поддержку на украинском  и других языках и скорость переводов.

Также следует отметить, что все три сервиса уделяют максимальное внимание безопасности пользователей, используя современные технологии защиты и отвечая международным стандартам. Помимо базовых средств безопасности каждый сервис предлагает дополнительные функции защиты: Wise отличается своим подходом к верификации и мониторингу операций, Revolut предлагает уникальные инструменты контроля безопасности через приложение, а TransferGo обеспечивает надежную защиту данных и средств во время любых переводов.

Часто задаваемые вопросы

Каковы основные отличия между Wise и Revolut для международных денежных переводов?

Wise специализируется исключительно на международных переводах и обмене валют, предлагая выгодные курсы и прозрачные комиссии. Revolut является полноценным цифровым банком с более широким спектром услуг, включая инвестиции, криптовалюты и страхование.

Как Wise и Revolut формируют обменные курсы и комиссии за перевод?

Wise использует реальный межбанковский курс и взимает фиксированную комиссию, которая зависит от суммы перевода. Revolut предлагает бесплатный обмен валют до 1000 евро в месяц по межбанковскому курсу в рабочие дни, после чего добавляется комиссия 0.5-2% в зависимости от тарифного плана. Переводы денег в Украину пока бесплатные.

Какое время перевода для Wise и Revolut?

Wise выполняет переводы в течение 1-2 рабочих дней, некоторые популярные направления доступны мгновенно. Revolut осуществляет мгновенные переводы между пользователями Revolut, а международные переводы SWIFT могут длиться 1-3 рабочих дня.

Каковы отзывы пользователей о Wise и Revolut?

Wise оценивается на Trustpilot в 4,3 из 5 звезд. Пользователи отмечают выгодные курсы и прозрачность комиссий. Revolut оценивается в 4,2 из 5 звезд. Клиенты ценят многофункциональность и удобство использования.

Какие меры безопасности принимаются Wise и Revolut во время международных переводов?

Оба сервиса используют самые современные методы защиты, включая двухфакторную аутентификацию и шифрование данных. Wise имеет разрешение FCA и других международных регуляторов. Revolut обладает банковской лицензией ЕС и системой защиты депозитов до 100 000 евро.

Какую максимальную сумму можно перевести с помощью Wise?

Лимиты Wise зависят от верификации и страны. Так, если вас интересует перевод денег в Украину на карту, то максимальная сумма составляет 29999 грн.

Какую максимальную сумму можно перевести с помощью Revolut?

Лимиты Revolut зависят от тарифного плана:

• Standard: до 10 000 евро в месяц
• Premium: до 20 000 евро в месяц
• Metal: до 40 000 евро в месяц

Что такое Revolut в Украине?

Revolut – это цифровой финансовый сервис, доступный для украинцев с определенными ограничениями. В Украине Revolut работает как международная платежная система, позволяющая:

• Открывать мультивалютные счета
• Заказывать физические и виртуальные карты Mastercard
• Осуществлять международные переводы
• Обменивать валюту по выгодному курсу
• Рассчитываться картой за границей

Важно: украинские пользователи не имеют доступа к некоторым функциям, доступным в ЕС (инвестиции, криптовалюты, страхование).

Как зарегистрироваться в Revolut из Украины?

Для регистрации в Revolut нужно:

• Загрузить приложение Revolut из App Store или Google Play
• Указать украинский номер телефона
• Предоставить личные данные (имя, фамилия, дата рождения)
• Указать адрес проживания
• Загрузить фото документов для верификации.
• Дождаться подтверждения верификации (обычно 1-24 часа)
• Пополнить счет для активации карты

Как вывести средства из Revolut?

Для украинских пользователей доступны следующие способы вывода средств:

• Перевод на карту украинского банка
• SWIFT-перевод на банковский счет
• Перевод на карту другого банка через систему Mastercard
• Снятие наличных в банкоматах

Как вывести деньги из Wise?

Wise предлагает несколько способов вывода средств для украинских пользователей:

• Международный перевод денег на украинскую банковскую карту
• SWIFT-перевод на банковский счет
• Вывод на карту Wise

Как я могу связаться с Wise?

Связаться с сервисом можно по телефону +61 1800 549 837. Вы также можете обратиться в службу поддержки.

Как я могу связаться с Revolut?

Revolut предлагает поддержку через:

• Чат в приложении (24/7)
• Электронную почту: [email protected]
• Социальные сети
• Premium и Metal клиенты имеют доступ к приоритетной поддержке

Источники

Ссылки, связанные с Wise

TrustPilot, обзор Wise
Wise, сколько времени длится перевод
Wise, комиссии

Ссылки, связанные с Revolut

TrustPilot, обзор Revolut
Домашняя страница Revolut
Справочный центр сервиса

Теперь вы знаете, какой сервис предлагает лучшие условия для международных переводов: Wise или Revolut. Итак, если вам нужно перевести средства из Европы в Украину, делайте это уверенно и безопасно. А мы напоминаем, что очень выгодно это можно сделать через сервис TransferGo. С нами ваши деньги поступят на счет получателя безопасно, быстро и без лишних комиссий.

Кроме того, в нашем блоге вы можете узнать много другой полезной информации, в частности все, что стоит знать об альтернативах Paysend.